Contas a receber e antiguidade de saldos
Este modelo junta num só ficheiro todas as faturas emitidas aos seus clientes, com o prazo de pagamento, o vencimento e os recebimentos, mesmo parciais. Para cada fatura calcula o valor em dívida, os dias de atraso e o escalão de antiguidade: não vencido, 1–30, 31–60, 61–90 ou mais de 90 dias.
A folha de antiguidade de saldos resume o total em dívida, a percentagem vencida e o que vence nos próximos 30 dias, com um gráfico por escalão. A folha de clientes mostra a dívida de cada um por escalão e a coluna Ação indica quando enviar o 1.º lembrete, o 2.º aviso ou a interpelação final.
O que inclui
- Registo de faturas com prazo em dias, data de vencimento, valor recebido e valor em dívida
- Dias de atraso e escalão de antiguidade calculados na data de referência que escolher
- Coluna de ação com 1.º lembrete, 2.º aviso e interpelação conforme os prazos que definir
- Resumo com total em dívida, % vencido, vencimentos a 30 dias e gráfico por escalão
- Mapa de dívida por cliente com o número de faturas vencidas
- Campo opcional de juros de mora a 0 %. Funciona em Excel, Google Sheets e LibreOffice
Como usar
- Apague as faturas e os clientes de exemplo.
- Registe cada cliente uma vez na folha Clientes, com a pessoa de contacto.
- Lance cada fatura: cliente, número (por exemplo FT 2026/215), data, prazo e valor com IVA.
- Anote os recebimentos na coluna Recebido à medida que entram no banco.
- Veja a coluna Ação todas as semanas e contacte primeiro as interpelações.
- Consulte a antiguidade de saldos no fecho do mês ou envie-a ao contabilista.
Receber a tempo
Indique na fatura a data de vencimento e o IBAN, e envie-a no próprio dia. Quanto mais cedo chega ao cliente, mais cedo entra no ciclo de pagamentos dele.
A lei portuguesa sobre atrasos de pagamento em transações comerciais prevê juros de mora e uma indemnização pelos custos de cobrança. A taxa supletiva é publicada semestralmente; confirme a que está em vigor antes de a escrever no campo de juros.
Dívidas com mais de 90 dias raramente se resolvem sozinhas. Fale com o cliente, proponha um plano de pagamento e, se não houver resposta, avalie com o seu advogado ou solicitador uma injunção.
Perguntas frequentes
O valor da fatura inclui IVA?
Sim, use o total da fatura com IVA, que é o valor que o cliente tem de pagar.
Como registo uma nota de crédito?
Some o valor da nota de crédito na coluna Recebido da fatura que ela corrige. Se a fatura ficar a zero, aparece como liquidada.
Posso escrever a data de vencimento em vez do prazo?
Pode. A coluna Vencimento soma o prazo à data da fatura, mas pode escrever outra data por cima em qualquer linha. Os dias de atraso passam a usar essa data.
Substitui a conta corrente do programa de faturação?
Não substitui a contabilidade, mas é útil para acompanhar cobranças. Pode exportar as faturas em aberto do seu programa certificado e colá-las na folha Faturas.
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